“健和積分”非法集資案
文章作者:南安農村商業銀行文章發布時間:2023年03月10日
一、案例簡介
2017年5月,吳某某成立深圳某科技有限公司,以非法占有為目的,在未取得金融管理部門許可的情況下,以一元錢一個的價格向社會公眾發售所謂的“健和積分”,大肆吸收社會資金。該公司發行的所謂“健和積分”,無任何產品價值、流通價值,無任何相對應的實際生產經營項目,卻鼓吹投資"健和積分”無風險、有巨大升值空間,利用所謂“內網分紅“外網升值〞等一系列方式,誘使不明真相的投資者相繼購買“健和積分〞虛擬幣,騙取眾多投資人巨額資金。
二、案例分析
非法集資往往以承諾高額回報利誘,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,暴利引誘,開始是按時足額兌現先期投入者的本息,然后用后集資人的錢兌現先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。
三、消費風險提示
我們應該如何防范非法集資:
(1)是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險。
(2)是不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。
(3)是要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出的任何收據、欠條。
(4)是注意保護個人信息,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。