建寧縣農村信用合作聯社“合規管理年”活動實施方案
文章作者：建寧農村信用合作聯社文章發布時間：2018年05月22日
建寧縣農村信用合作聯社
“合規管理年”活動實施方案
為推進建寧聯社合規文化建設，提高合規經營管理水平，我聯社決定在2018年開展“合規管理年”活動。現制定本活動實施方案如下:
一、活動目標
2018年建寧聯社開展“合規管理年”活動，致力于抓“三基”建“五基”。抓“三基”是抓基層、基礎、基本三個方面。建“五基”是學習基本知識、掌握基本技能、執行基本制度、履行基本職責、承擔基本責任。解決“內控合規薄弱、制度執行虛化、監督管理不力”三個重點問題，促進“員工合規意識、自覺性、執行力”和“建寧聯社合規管理水平”兩個提高。
二、活動對象
建寧聯社全體員工。
三、活動主題和口號
本次“合規管理年”活動的主題是：強化合規管理，建設合規文化。
活動口號是：合規，從我做起。
四、重點任務
根據本轄區、業務條線實際情況選擇以下重點開展排查，各牽頭部室按照工作安排將細化方案于5月16日前發送至合規風險部，由合規風險部匯總統一安排立項貫徹落實。
（一）開展法人治理情況排查。重點排查是否把加強黨的領導與完善公司治理統一起來，把黨建工作寫入章程。重大事項是否先提交黨委研究再提交董（理）事會、經營管理層決策。是否存在股權關系不透明、不規范、股東行為不合規不審慎；董事會履職是否存在有效性不足、高管層職責定位存在偏差、監事會監督不到位、戰略規劃和績效考核不科學等問題。
牽頭部門：人力資源部。項目負責人：范旭云。
（二）開展制度梳理和后評價。重點加強對新業務、新產品等創新業務的規范和指導。組織制度梳理和制度“后評價”，對2015-2017年期間印發的規范性文件進行合規性審查。
牽頭部門：合規風險部。項目負責人：趙永明。
（三）開展“四項制度”執行情況檢查。重點針對干部交流制度、近親屬回避制度、崗位輪換制度和強制休假制度等“四項制度”開展檢查。
牽頭部門：人力資源部。項目負責人：范旭云。
（四）開展監事長“排雷行動”。由監事長牽頭，組織三道防線人員開展“排雷行動”，強化重點環節的合規管理，緊盯關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，排查弄虛作假、飛單私售、抽屜協議、營私舞弊、代客操作、充當掮客、違規越權、失職瀆職、民間借貸、賭博經商等隨時可引發案件發生的“地雷隱患”。
牽頭人：監事長。配合部門：業務部、財務部、合規風險部、監審部。
（五）排查案件風險隱患。著力抓好重點部位、重點環節、重點機構和重點人員、重點區域和時段“四個重點”的風險排查工作。做到“四個一”：開一次以上案件防控工作會議、下發一份以上案件防控工作通知、開展一次以上案件風險隱患排查工作、到基層機構開展一次以上案防督導。
牽頭部門：合規風險部。項目負責人：趙永明。
（六）排查信貸業務行為。排查對信貸領域存在的政策制度執行不力、信貸“三查”嚴重不盡職、違法違規放貸、銀行承兌匯票貿易背景不真實等問題，以及風險管理“重形式合規、輕實質審查”、信貸資產質量嚴重失實、違規通過中介展業等突出問題。
牽頭部門：業務部。項目負責人：李進。
（七）排查會計基礎業務。重點排查基層社會計科目使用不規范、會計核算不準確、計結息不準確、各類會計信息是否真實準確等問題；排查印鑒管理、對賬管理不規范、銀企對賬回收率不高等問題；排查會計憑證、印章的領用、使用、管理等不合規行為；排查會計檔案保管、交接、調閱、銷毀等不合規行為；排查現金出納業務管理不規范、庫存現金超限額等問題。
牽頭部門：財務部。項目負責人：袁承輝。
（八）排查電子銀行業務。重點圍繞普惠金融卡申請人準入、資金用途、風險防控、逾期催收管理等。收單業務是否符合收單業務規則，外包是否合規，收單商戶日常巡檢是否盡責等。
牽頭部門：電子銀行部。項目負責人：劉云祥。
（九）排查員工行為。員工行為管理作為2018年度重點工作之一，要認真貫徹執行《中國銀監會辦公廳關于進一步加強銀行業籮筐員工行為管理的通知》以及《福建銀行業金融機構員工行為管理指導意見》等規定，做好員工行為日常管理。重點關注員工業務行為、消費行為、異常行為，排查員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、經商辦企業、頻繁請假等異常行為。
牽頭部門：監審部。項目負責人：余鐘明。
五、實施步驟
（一）第一階段：成立組織、宣傳發動階段（2018年5月）
1.成立組織，加強領導。為推進建寧聯社“合規管理年”活動，我聯社成立“合規管理年”活動領導小組，并下發《建寧縣農村信用合作聯社關于成立“合規管理年”活動領導小組的通知》（建信聯〔2018〕108號），由理事長擔任組長，主任擔任常務副組長，監事長、各副主任擔任副組長，相關部門主要負責人為成員。領導小組辦公室設在合規風險部，辦公室主任由合規風險部負責人兼任。領導小組負責統一部署、推進全省農信系統“合規管理年”建設活動，領導小組辦公室負責活動的日常指導、協調、檢查、監督工作。聯社要加強合規管理人員和“合規管理年”活動工作人員配備。指定合規風險部經理作為活動聯系人，負責本部門、本轄區的“合規管理年”活動工作和溝通、聯系。
2.工作部署，方案制定。我聯社計劃在5月16日前召開“合規管理年”專項工作會議進行傳達部署，并根據聯社“合規管理年”的活動方案細化、本土化本部門的檢查方案，聯社“合規管理年”建設活動方案在5月10日前由合規風險部制定并經辦事處報省聯社“合規管理年”活動領導小組辦公室備案。
3.宣傳教育，營造氛圍。我聯社將通過建寧縣農村信用合作聯社外網、OA 系統內網、建寧縣農村信用合作聯社微信公眾號等方式廣泛開展宣傳工作，宣傳“合規管理年”活動方案，及時發布和更新有關合規政策和監管要求，大力宣傳合規理念，普及合規知識，搭建合規建設交流和學習的平臺，營造活動氛圍。同時積極采用“請進來”“走出去”“常學習”等多種形式強化合規教育。“請進來”就是請外部專業人員或省聯社管理人員來省聯社或各行社舉辦專題講座進行有針對性的教育；“走出去”就是積極聯系外部單位，組織員工代表親臨現場接受合規教育；“常學習”就是要充分利用各類會議、周一學習、晨會夕會等加強合規知識的學習教育。
4.組織學習，提高認識。各部門要加強合規文化、信貸文化的宣導，帶頭推進合規文化、信貸文化建設，從思想意識、精神理念上帶動各基層社、各條線自覺投身“合規管理年”活動，不斷強化合規管理，建設合規文化。各基層社要組織全體員工認真學習“合規管理年”活動內容，包括法律法規、制度規定、銀監會《商業銀行合規風險管理指引》《銀行業金融機構全面風險管理指引》《商業銀行內部控制指引》和省聯社《福建農信合規文化建設指導意見》《福建農信“合規管理年”建設活動方案》等，明確“合規管理年”建設的目標、任務、要求、步驟等。聯社、各基層社每周集中學習不少于一次，并保留學習記錄。聯社要組織開展合規管理大討論活動，推動全體員工轉變經營理念，增強合規意識，讓全體員工對“合規管理年”建設內容入心入腦，加深全體員工對開展“合規建設年”活動重大意義的認識。
（二）第二階段：組織實施、落實行動階段（2018年5月至2018年11月）
1.細化方案，明確動作。各部室要結合轄內機構合規管理情況，細化“合規管理年”檢查方案，在確保強化聯社的“規定動作”基礎上，優選各辦事處、各行社的“自選動作”。
2.征集建議，誠信舉報。聯社“合規管理年”活動領導小組辦公室（合規風險部）向全體員工征集合理化建議，主要圍繞三個方面：一是業務流程或規章制度中不合理的地方；二是暫無章可循、需要制定規章制度和操作流程進行規范的業務；三是需要進行合規排查的重點業務、重點環節、重點人員。征集到的建議根據需要匯總分別交由省聯社、各辦事處、聯社分級處理。聯社由合規風險部負責設立“合規管理年”舉報箱，對外公布舉報電話0598-3980106、舉報聯系部門合規風險部，暢通舉報渠道。同時對舉報者予以保密和保護，對舉報有功者給予獎勵。
3.梳理制度，做后評價。合規風險部牽頭組織各部室分別對各自權限范圍內的文件制度進行全面清理。對各項制度辦法的執行情況進行梳理，檢視每一項具體業務是否有完整的流程和操作標準，是否存在制度管控遺漏和死角，結合向員工征集的制度相關的建議，開展制度后評價。
4.立項計劃，開展排查。各部室根據各自實際以及向員工征集的合規排查相關的建議，梳理重點業務、重點環節、重點人員，制定合規風險排查立項計劃（附表2），明確2018年合規風險排查重點，并于5月20日前報省聯社“合規管理年”活動領導小組辦公室和各辦事處備案。聯社“合規管理年”活動領導小組將根據立項計劃每季選擇一至兩個重點業務內容深入進行檢查。省聯社和各辦事處進行督導。
5.立查立改，追根溯源。各部室在合規風險排查過程中，發現問題及時整改，要建立問題和整改臺賬（附表3），對不能立即整改完成的要跟蹤整改進度，并根據整改情況及時更新，隨時備查。各部室要從“問題性質”“產生問題的主客觀原因”“問題危害程度”等角度對排查發現問題進行科學的匯總、分類、分析，認真分析問題產生的原因，客觀劃分問題危害程度。在分析、總結的基礎上，反省日常經營管理中存在的問題和不足，并按有關規定對規章制度進行完善，對業務流程進行優化。切實從源頭上解決問題，提高檢查整改的質效。
6.落實責任，加強問責。各部門要落實責任，按照各自的職責和分工分別做好“合規管理年”活動工作。前臺業務部門負責各自業務條線、業務板塊的合規性自查，履行第一道防線責任。中臺合規風險部配足配強合規管理人員，完善合規制度，加強對前臺交易行為的合規性審查，加強指導、協調、監督，履行第二道防線責任。審計部門負責審計和再監督，履行第三道防線作用，并將“合規管理年”活動開展情況列入日常行業審計內容和年度會計決算真實性現場檢查范圍。聯社由“合規管理年”活動領導小組牽頭，組織三道防線按照不同分工協同開展。實行問題整改落實工作主要負責人負責制，由立項計劃項目負責人牽頭落實。聯社主要負責人要對本機構存在的問題負起整改領導責任，要督促相關人員及時落實整改措施，并適時檢查風險隱患是否得到解決。自查過程中發現問題的，要按照《福建農信員工違規行為處理辦法》（閩農信〔2017〕604 號）規定進行處理。
7.加強交流，擴大影響。聯社通過“內外網、微信公眾號”及時動態報道轄內機構“合規管理年”開展情況，對“合規管理年”活動經驗進行總結和傳播。積極參與省聯社組織開展“合規管理年”主題征文活動，鼓勵員工踴躍參加征文活動。省聯社將對征文進行評選，遴選優秀文章刊登在“三刊兩網一公號”上，并向CN級、ISSN級刊物推薦，并對入選的優秀文章予以獎勵。聯社根據需要開展各類宣傳教育活動。
（三）第三階段：總結提升、鞏固成果階段（2018年12月）
1.認真總結，及時上報。聯社認真總結建設的經驗和做法，形成書面報告（報告應包括各階段開展“合規管理年”活動的具體情況），并附最新的問題和整改臺賬（附表3），于12月20日前報送至各辦事處，辦事處匯總后于12月25日前報送省聯社“合規管理年”活動領導小組辦公室。
2.檢查驗收，鞏固成果。省聯社“合規管理年”活動領導小組或辦事處將對聯社的活動開展情況進行檢（抽）查驗收，將檢（抽）查結果在全省農信系統通報。省聯社還將對包括行社高管在內的全體員工合規知識掌握情況進行“期末考試”，鞏固合規文化建設成果。
3.關愛員工，暖心行動。聯社管理人員要深入基層一線，了解業務運作情況，及時發現問題，共同研究解決方案；利用面談、居訪等多種途徑與員工進行溝通交流，了解他們的所思所想，關心他們的工作和生活狀況，捕捉不良苗頭及時進行教育，幫助釋放壓力，解決實際困難，達到防微杜漸、消除隱患的目的。
4.完善機制，規范提升。一是“安檢”行動常態化。聯社要把“制度安檢”“行為安檢”“操作安檢”三項安檢行動常態化，建立長效機制，確保在制度執行、員工行為、操作流程上合規。二是建立激勵約束機制。聯社要將“合規管理年”活動開展情況將與各基層社績效考核掛鉤。對違規經營和違規操作實行零容忍，對重大、惡性案件實行管理和監督“雙線問責”。鼓勵全員工對各類違法、違規、違章等行為進行抵制、檢舉和堵截，并對有功人員給予表揚和獎勵。三是“合規管理年”持續化。各部室、各基層社要通過2018年“合規管理年”活動及時總結經驗教訓，查找合規管理的漏洞、隱患和不足，不斷地補短板、強弱項、夯基礎，抓好“三基”鞏固“五基”，促進“合規管理年”持續化，實現“員工合規意識、自覺性、執行力”和“建寧聯社合規管理水平”兩個提高。
五、有關要求
（一）高管帶頭，率先垂范。強化“合規從高層做起”的意識，高管人員要率先垂范，躬身實踐，親力親為，引導和帶動廣大員工投身“合規管理年”活動，要一級抓一級，層層抓落實，真正樹立“底線思維、合規為本、全員有責、行穩致遠”的福建農信合規文化核心理念，有效提高團隊執行力。各級管理人員要深入基層、深入網點，及時了解“合規管理年”建設活動落實情況，傾聽一線員工對合規工作的意見和建議，充分調動廣大員工自覺合規的積極性和主動性。
（二）統籌兼顧，有機結合。2018年聯社創新、發展、控險任務仍然十分繁重，各部室、各基層社要統籌兼顧，把“合規管理年”活動與改革創新、業務發展、風險管理以及全年各項工作有機結合起來，統籌兼顧，協同發展。尤其做好六個結合：一是要與治理“三違反三套利四不當”“深化整治銀行業市場亂象”緊密結合；二是要與案件風險防控緊密結合；三是要與排雷行動相結合；四是要與員工行為排查相結合；五是要與合規文化建設相結合；六是要與強化常態化檢查相結合，開展制度安檢、操作安檢、文化安檢三項安檢行動。
（三）講求方法，力求實效。在開展“合規管理年”活動時，要注重聯系實際，著力研究解決工作中存在的突出問題，不搞形式、不走過場。在活動實施過程中，要引導每位員工根據自身情況找不足、查漏洞，有針對性地采取措施，把所學的法律法規、監管規定和制度辦法融入到自己的業務工作中。通過各種學習培訓，增強員工的合規意識，養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不知、知章不循的現象發生。
（四）重塑“三鐵”，文化引領。一是重塑“三鐵”精神。“鐵賬本、鐵算盤、鐵規章”“三鐵”精神的重塑，實質是一種行業規范的重塑，更是對合規經營理念的堅守。執行“三鐵”精神，必須在制度執行上堅決堅定地“鐵”起來，必須在遵守行業規范上“鐵”起來，必須在責任追究上“鐵”起來。二是注重文化熏陶。積極倡導“不忘初心、行穩致遠”的經營哲學，弘揚忠誠老實、公道正派、實事求是、清正廉潔等價值觀，大力倡導說老實話、辦老實事、做老實人，積極宣導“服務實體、審慎合規、務實創新、良好操守”16字信貸文化核心理念。
（五）建設隊伍，提升素質。通過作宣講、樹典型、警示教育等形式向全體職工進行合規宣傳，將合規理念根植于干部員工心中，在全體干部員工之中營造合規文化的良好氛圍。培育全體員工良好職業操守，提升員工遵紀守法、廉潔從業的意識，從根源上杜絕違法違規行為。加快培養一批合規專員、合規經理、合規總監、首席合規官（CCO）等專業人才，建設一支“情系三農、團結協作、精通業務、合規經營、愛拼會贏”的合規管理隊伍，著力打造有情懷、有責任、有擔當、懂農業、愛農村、愛農民的“農信鐵軍”，促進員工合規意識、自覺性、執行力和建寧聯社合規管理水平“兩個明顯提高”。
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