福州農商銀行關于新增重大關聯授信的報告
文章作者：福州農商行01文章發布時間：2024年05月13日
2024年4月24日，經我行第三屆董事會審計與關聯交易控制委員會2024年第一次會議審查，4月29日經第三屆董事會2024年第一次臨時會議審議，通過《福建福州農村商業銀行股份有限公司關于向福州古厝集團有限公司授信3億元的議案（草案）》、《福建福州農村商業銀行股份有限公司關于向福州市金融控股集團有限公司授信6億元的議案（草案）》、《福建福州農村商業銀行股份有限公司關于向福州市融資擔保有限責任公司授信3億元的議案（草案）》，通報了《福州農商銀行向福州晉溪供應鏈管理有限公司授信3000萬元的報告》《福州農商銀行向福州宏龍海洋水產有限公司授信5000萬元的報告》。現將關聯交易具體情況報告如下：
一、福州農商銀行關于向福州古厝集團有限公司授信3億元的情況
1.關聯方基本情況
福州古厝集團有限公司，前身為“福州文化旅游投資集團有限公司”，成立于2013年，于2022年1月在原福州文投集團基礎上重新組建而成，是福州市管的一級大型綜合性國有企業，現有福州建工集團有限公司、福州名城保護開發有限公司、福州新榕城市建設發展有限公司、福州市公共交通集團有限責任公司、福州民天集團有限公司、福州聚春園集團有限公司、福州城市客運場站運營有限公司、福州市江南智慧城市建設運營有限公司、福州文體產業開發運營有限公司、福州會展會務集團有限公司、福州鼓嶺保護開發有限責任公司等11家二級子公司。該公司統一社會信用代碼91350100081620809G，注冊資本5,089.0585萬元，法定代表人游易楚，注冊地址為福建省福州市鼓樓區通湖路239號，以古厝文旅、會展賽事、商貿酒店、城建交通為四大核心業務板塊。
2.關聯關系
福州古厝集團有限公司為福州建工集團有限公司全資母公司，福州建工集團有限公司為我行主要股東，故我行將本筆貸款納入為重大關聯交易管理。
3.關聯交易控制委員會審查情況
我行于2024年4月24日召開董事會審計與關聯交易控制委員會2024年第一次會議，經研究討論，以3票贊成，0票反對，0票棄權，通過了《福建福州農村商業銀行股份有限公司關于向福州古厝集團有限公司授信3億元的議案（草案）》，同意提交董事會審議。
4.獨立董事意見
該項關聯交易是公司作為銀行的正常經營行為，關聯交易的定價遵循市場價格原則，按照一般商業條款和正常業務程序進行，不存在優于對非關聯同類交易的條件，不存在違反公允性及損害公司和廣大中小投資者利益的情形。 本次表決采取通訊會議的方式，公司已在董事會臨時會議召開前五日將表決事項及相關背景資料送達全體董事，關聯交易事項經董事會審計與關聯交易控制委員會審查通過后提交董事會批準，內部審批程序合法有效。同意通過該議案。
5.董事會審議情況
我行于2023年4月29日召開第三屆董事會2024年第一次臨時會議，以9票贊成，0票反對，0票棄權，通過了《福建福州農村商業銀行股份有限公司關于向福州古厝集團有限公司授信3億元的議案（草案）》。
6.授信情況
我行給予福州古厝集團有限公司集團授信30000萬元，授信額度可在母公司與下屬企業調劑使用，期限2年，授信品種為綜合授信（包括但不限于流動資金貸款、固定資產貸款、信用證以及銀行承兌匯票），具體情況如下：
（1）本次新增福州鼓嶺保護開發有限責任公司綜合授信1000萬元，信用類，期限36個月，執行年利率為一年期LPR+25BP(浮動利率，采取自主定價)，還款方式為按月結息、到期還本。
（2）本次以信用方式給予福州名城保護開發有限公司流動資金續授信10000萬元，期限3年，用信方面，年利率執行3.5%，還款方式為按月結息，分期還本，即放款后每半年歸還貸款本金3%，到期歸還剩余本息（應在系統維護分期還款計劃），用途僅限用于三坊七巷，朱紫坊、南公園及梁厝等歷史街區修繕及日常經營周轉。
（3）福州市公共交通集團有限責任公司在市場營銷事業部存量授信10000萬元；
（4）剩余額度9000萬元應逐筆上報授信方案。
二、福州農商銀行關于向福州市金融控股集團有限公司授信6億元的情況
1.關聯方基本情況
福州市金融控股集團有限公司，成立于2017年6月，是經福州市政府批準成立的福州市市級金融控股平臺。公司成立時，以福州市財政局劃撥的福州市投資管理有限公司、福州市創業投資有限責任公司及福州市金山工業區開發建設有限公司股權作為基礎資產，初始注冊資本50億元，持有福州市融資擔保有限責任公司76.1905%的股份。該公司統一社會信用代碼91350105MA2YBKQB1U，法定代表人葉發強，注冊地址為福州市馬尾區湖里路27號1#樓2-58N室（自貿試驗區內），主要業務涵蓋金融股權投資、專項轉貸、創業投資、融資租賃、保理、供應鏈銷售、融資擔保和典當。
2.關聯關系
福州市金融控股集團有限公司為福州市投資管理有限公司全資母公司，而福州市投資管理有限公司為我行重要股東，故我行將本筆貸款納入為重大關聯交易管理。
3.關聯交易控制委員會審查情況
我行于2024年4月24日召開董事會審計與關聯交易控制委員會2024年第一次會議，經研究討論，以3票贊成，0票反對，0票棄權，通過了《福建福州農村商業銀行股份有限公司關于向福州市金融控股集團有限公司授信6億元的議案（草案）》，同意提交董事會審議。
4.獨立董事意見
該項關聯交易是公司作為銀行的正常經營行為，關聯交易的定價遵循市場價格原則，按照一般商業條款和正常業務程序進行，不存在優于對非關聯同類交易的條件，不存在違反公允性及損害公司和廣大中小投資者利益的情形。 本次表決采取通訊會議的方式，公司已在董事會臨時會議召開前五日將表決事項及相關背景資料送達全體董事，關聯交易事項經董事會審計與關聯交易控制委員會審查通過后提交董事會批準，內部審批程序合法有效。同意通過該議案。
5.董事會審議情況
我行于2023年4月29日召開第三屆董事會2024年第一次臨時會議，因董事張群洪與福州市金融控股集團有限公司和福州市融資擔保有限責任公司存在關聯，故回避表決。最終以8票贊成，0票反對，0票棄權，通過了《福建福州農村商業銀行股份有限公司關于向福州市金融控股集團有限公司授信6億元的議案（草案）》。
6.授信情況
我行給予福州市金融控股集團有限公司集團授信60000萬元，授信額度可在母公司與下屬企業調劑使用，期限2年，授信品種為綜合授信（包括但不限于流動資金貸款、固定資產貸款、信用證以及銀行承兌匯票），具體情況如下：
（1）福州晉溪供應鏈管理有限公司在三坊七巷支行存量授信3000萬元；
（2）與福州市融資擔保有限責任公司建立業務合作關系，開展總對總批量擔保業務、創業擔保貸款業務等合作，合作期限3年，擔保總額度控制在3億元以內，并簽訂擔保業務相關合作協議。
（3）剩余額度27000萬元應逐筆上報授信方案。
三、福州農商銀行關于向福州市融資擔保有限責任公司授信3億元的情況
1.關聯方基本情況
福州市融資擔保有限責任公司是福州市政府根據省政府的要求，以福州工交企業貸款擔保有限公司為基礎進行改制后組建的市級政策性融資擔保機構，公司最早成立于2001年7月，最初名字為福州市工交企業貸款擔保有限公司，股東為福州市經濟委員會，2016年9月劃撥福州市投資管理有限公司管理并更名為福州市擔保有限公司，并于2018年8月更名為福州市融資擔保有限責任公司。注冊資本5.25億元，統一社會信用代碼證為913501007297081263，經營場所：福州市臺江區茶亭街道廣達路106號金融大廈406、410辦公室，經營范圍：貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保等擔保業務和其它法律、法規許可的融資性擔保業務，為訴訟保全擔保、履約擔保以及與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務和以自有資金進行的投資。
2.關聯關系
福州市融資擔保有限責任公司占股76.1905%的股東為福州市金融控股集團有限公司，而持有我行5.44%股份的福州市投資管理有限公司由金控集團100%控股，因此福州市融資擔保有效責任公司為我行關聯方。
3.關聯交易控制委員會審查情況
我行于2024年4月24日召開董事會審計與關聯交易控制委員會2024年第一次會議，經研究討論，以3票贊成，0票反對，0票棄權，通過了《福建福州農村商業銀行股份有限公司關于向福州市融資擔保有限責任公司授信3億元的議案（草案）》，同意提交董事會審議。
4.獨立董事意見
該項關聯交易是公司作為銀行的正常經營行為，關聯交易的定價遵循市場價格原則，按照一般商業條款和正常業務程序進行，不存在優于對非關聯同類交易的條件，不存在違反公允性及損害公司和廣大中小投資者利益的情形。
本次表決采取通訊會議的方式，公司已在董事會臨時會議召開前五日將表決事項及相關背景資料送達全體董事，關聯交易事項經董事會審計與關聯交易控制委員會審查通過后提交董事會批準，內部審批程序合法有效。同意通過該議案。
5.董事會審議情況
我行于2023年4月29日召開第三屆董事會2024年第一次臨時會議，因董事張群洪與福州市金融控股集團有限公司和福州市融資擔保有限責任公司存在關聯，故回避表決。最終以8票贊成，0票反對，0票棄權，通過了《福建福州農村商業銀行股份有限公司關于向福州市融資擔保有限責任公司授信3億元的議案（草案）》。
6.授信情況
我行與福州市融資擔保有限責任公司建立業務合作關系，開展總對總批量擔保業務、創業擔保貸款業務等合作，合作期限3年，擔保總額度控制在3億元以內，并簽訂擔保業務相關合作協議。
特此報告。
福建福州農村商業銀行股份有限公司
2024年5月11日
微信公眾號
微信銀行